Introducción
Este video trata de Baby Steps to Capital Preservation con el orador invitado Ryan Ackerhalt, uno de los principales asesores financieros de la ciudad de Nueva York. Puede ponerse en contacto con Ryan si lo desea enviándole un correo electrónico aRyan.ackerhalt@ampf.como llamándolo al (212) 759-2107. También se le puede encontrar en la web enwww.ameripriseadvisors.com/ryan.ackerhalt/
Contenido
Hola a todos, soy Tom Hart de Paragon partners.
Hoy tenemos un obsequio especial: Ryan Acker, alto de Ameriprise Financial who's, un asesor financiero que se especializa en 401ks y derecho de planificación financiera personal, llévatelo Gracias.
Muy a menudo, la gente se me ha acercado y su enfoque principal es Ryan.
Tengo dinero en el banco, no sé qué hacer con él.
Esto surge de una inhibición personal a ser conservador, y por eso la gente quiere que sea seguro.
Quieren que esté sentado en el banco.
No saben qué hacer con él y la mayor parte del tiempo son reacios al riesgo, no todos, pero la mayor parte del tiempo, porque, de nuevo, la gente no está segura de qué hacer con él.
Entonces, el tema que estamos discutiendo aquí es el tema de la preservación del capital y vamos a repasar los pasos pequeños porque, en el mundo de los conservadores, hay pasos pequeños, podemos pasar de ultra conservadores a moderadamente conservadores.
Así que déjame llevarte hoy los pasos en los que pasamos de lo ultra a lo moderno, por lo que el ultraconservador, obviamente, como sabes, está en el banco.
Tenemos cuentas garantizadas, tenemos dinero en CD, instrumentos de mercado, el principal bien protegido, la mayoría del público no se da cuenta, es en este mundo que podemos estar protegidos por principios pero al mismo tiempo tener más potencial alcista.
Por ejemplo, hay CD a más largo plazo que podrían estar vinculados a cosas como que el mercado no puede perder, pero tenemos ventajas.
La mayoría de la gente no conoce instrumentos como estos otros instrumentos, como productos de rentas vitalicias u otras cosas realmente garantizadas por año, aumentan y mantienen nuestro principio protegido incluso año tras año de crecimiento a lo largo del tiempo.
Así que este es nuestro ultraconservador también en ese mundo de cosas ultraconservadoras como bonos del Tesoro, instrumentos de renta fija, así que en un Tesoro estamos prestando dinero al gobierno que promete devolvernos el X por ciento.
De manera similar, usted puede y podría prestar dinero a corporaciones como Apple o IBM. Algunas personas podrían pensar que las diferencias son diferentes.
Espere un segundo, esta corporación va a cerrar, por lo que uno podría suponer que un bot corporativo es un poco más agresivo que un Tesoro respaldado por el gobierno.
Este es nuevamente nuestro mundo ultraconservador.
Tal vez pasar de este mundo garantizado es ese mundo de renta fija, del que acabamos de hablar ahora en el mundo de la renta fija, hay cosas como no solo esos bonos individuales, sino que podemos invertir en fondos mutuos, un administrador realmente invierte en mil lazos todos juntos.
En realidad, esto no tiene una madurez, pero generalmente nos dará un poco más de rendimiento.
Entonces, nuevamente, puede ver el paso de bebé desde el principio garantizado.
Sabemos cuándo va a madurar hasta que no tiene madurez, pero permítanme obtener un poco más de rendimiento en este mundo tan conservador.
Entonces, pasar de este pequeño paso a este principio garantiza la seguridad del mundo.
Sabemos cuándo va a madurar.
Sabemos que vas a recuperar el dinero es de nuevo este mundo de renta fija en el mundo de la renta fija.
Hay otras formas de invertir en estos productos además de comprar al individuo, pero podríamos comprar cosas como un fondo mutuo de bonos.
Ahora, en un fondo mutuo de bonos, hay un administrador que intenta obtener el mejor precio tratando de encontrar el mejor rendimiento para usted y está comprando mil bonos, pero no hay un vencimiento determinado.
Entonces, ¿qué significa esto para ti? No hay una fecha establecida en la que sepa que recuperará su capital.
Entonces, ¿qué se obtiene a cambio de este rendimiento generalmente mayor? De nuevo, el paso de bebé, nos estamos moviendo desde el principio, la garantía o los productos que tienen una madurez y son muy seguros para este mundo.
No hay fecha de vencimiento, pero ¿qué vamos a obtener de nuevo un poco más de rendimiento?
Del mismo modo, ¿qué es lo que la gente no sabe que hay en este mundo? También podemos utilizar un gestor institucional.
Podemos pagar a los administradores de grandes cantidades de dinero para que compren bonos individuales, ¿eran usted y los últimos para usted? Lo que está obteniendo es la seguridad del vencimiento y está obteniendo una gestión profesional, seleccionando bombas seguras y conocidas y revisando la cartera por usted, así que nuevamente, no es tan seguro como comprar un bono, pero nosotros Estoy en este mundo de tener un gerente que se siente un poco más seguro y trata de obtener un poco más de rendimiento.
El siguiente paso de bebé.
El siguiente paso de bebé nos lleva a un mundo en el que vamos a intentar aportar un poco más de exposición a la renta variable.
Ahora, con esa exposición de abandono, todos dicen que todos los mercados bursátiles están locos, estoy nervioso, no sé en qué invertir en diversificación.
Por supuesto, como comentan todos los asesores financieros, es la primera forma en que debe hacerlo, pero además de eso, agregar un poco de exposición a la renta variable no necesariamente perjudicará nuestro crecimiento general e incluso necesariamente perjudicará la razón, incluso en este mundo seguro de la renta fija de los bonos un par de veces por década, incluso un bono mientras lo tengamos tendrá un año ligeramente negativo.
No será como una acción que podría bajar un treinta y cuarenta por ciento, sino como un bono en un año determinado.
Un bono conservador, corporativo o del Tesoro puede tener desventajas si las tasas de interés suben en ese año determinado.
Lo que sucede normalmente durante ese año, hay una relación inversa con las acciones.
Entonces, ¿qué significa esto para ti? ¿Si pusiéramos el diez por ciento de su cuenta? Digamos que tienes cien mil dólares.
Noventa mil dólares están en estos instrumentos conservadores de renta fija, y ponemos diez mil dólares en un fondo de acciones o algún tipo de instrumento en ese año aleatorio, donde la renta fija está baja, generalmente hay y ahora digo generalmente una relación inversa, los noventa mil, pero podría bajar un poco, pero el acuoso sube.
Es un seto.
Esta cobertura es muy importante para nuestro crecimiento general a largo plazo, y así es como discutimos el concepto real de preservación del capital, especialmente a lo largo del tiempo, como lo mencioné hace un momento.
Una división de 90 toneladas ahora, la mayoría de los administradores de dinero cuando hablan sobre el concepto de preservación del capital, hablan más de una división de 70/30 o si realmente quieren ser conservadores de 80/20.
Ahora, lo que hacemos juntos cuando miramos las cosas juntos y miramos los fondos correctos, miramos los instrumentos correctos.
Nos fijamos en las asignaciones correctas.
¿Vemos cómo se mueven con el tiempo y buscamos dónde te sientes cómodo? Esto es lo más importante de la administración del dinero.
Es que usted, el cliente, se sienta cómodo.
Si se siente un poco peludo acerca de yo, no me gusta en ese 2008 y bajar tanto Prefiero bajar un poco menos, entonces hacemos la asignación ¿cómo se siente cómodo? Así es como tenemos éxito y así es como, con la preservación del capital, ayudamos a que sus fondos crezcan de manera eficiente.
Todos los días, hablo con personas cuyas cuentas no están invertidas adecuadamente para ellos, estamos en una asignación con la que se sienten cómodos, comuníquese conmigo, para que podamos asegurarnos de que todo esté configurado correctamente y luego está cómodo con todo.
Pero gracias verdad.
Les agradezco que hayan venido al programa a todos.
Esto solo nos muestra a los socios de Paragon.
No nos ocupamos directamente de las finanzas.
Sin embargo, siempre podemos señalarle la dirección correcta.
La información de contacto de Ryan estará debajo del video, simplemente haga clic en él, envíeles un correo electrónico y llámelos.
Si tiene alguna pregunta financiera, siempre es muy útil.